銀行におけるデータ分析の重要性
データ分析ソリューションは、銀行の資産管理、マーケティングキャンペーン、信用リスクのモデル化、消費者動向の予測、コンプライアンスの確保などのより良い方法を提供します。ビジネスインテリジェンス（BI）ツールを使用すれば、銀行は支店をリアルタイムで監視し、従業員や業務のパフォーマンスをライブデータで追跡することができます。このモニタリングは、何がうまく働き、働かないかについて重要な情報をもたらし、リソース、人員、または専門知識のどの部分を最大限に活用し、どの部分を排除するかの意思決定プロセスをデータ手動でそれぞれサポートします。
BIは、わかりにくいスプレッドシートを排除し、理解しやすく消化しやすいインタラクティブなダッシュボードに置き換えます。グラフ、チャート、およびその他の視覚的な要素を使用することにより、ダッシュボードはデータセットの概要を即座にわかりやすく表現します。
データ分析が銀行にもたらす4つの主なメリット
製品・サービスの改善
例えば、スマートフォンの銀行アプリは、追加された機能や特性が実際に人々のニーズを満たしているかどうかを判断できる貴重なデータソースです。こうした傾向を把握することで銀行のエンジニアは、お客様にとってより価値があり、より使いやすいサービスを作り、維持することができるのです。
効果的な不正防止対策とデータ保護の強化
リスクを審査し、不正を防止するために、銀行はBIツールを使って顧客の支出パターンを監視し、口座が危険にさらされている兆候となる不審な動きを特定しています。バンキングデータ分析に裏付けされた効果的なセキュリティは、顧客だけでなく、銀行自体も保護します。
カスタマーエクスペリエンスのカスタマイズと強化
銀行は、顧客のライフスタイルや習慣をより詳細に把握するために、データの活用を進めています。これにより、銀行は顧客の嗜好や行動に基づいて、よりパーソナライズされたサービスを提供することができます。
リスクマネジメント業務の最適化
高度なデータアルゴリズムにより、クレジットスコアの低い顧客への融資に関連する潜在的なリスクを特定し、融資申請の承認または否認の判断に役立てることができます。
銀行ダッシュボードサンプル
銀行業務ダッシュボードは、銀行業務のKPI (重要業績評価指標)、財務業績、顧客動向、銀行業務プロセスの結果など、より深いインサイトを得るためにあらゆることを追跡・表示するために使用されます。
銀行リスク分析ダッシュボード
リスク軽減戦略は、銀行にとって最大の関心事の一つです。これらのリスクを効果的に処理できるようにするために、銀行は、健全で収益性の高い金融業務を確保するためのデータ駆動型のアクションを実行できるようにする必要があります。そのためにはリスクのパフォーマンスと影響をよりよく把握するのに役立つデータインサイトを自由に使用できる必要があるのです。
リテール銀行分析ダッシュボード
リテール銀行分析ダッシュボードは、銀行員が顧客との関係を強化し維持するために必要なKPIを可視化します。データ分析と簡単に作成できるダッシュボードにより、顧客の預金、紹介、支店の活動、取引、ATMやオンラインバンキングポータルの活動や取引など、さまざまなことを追跡することが可能です。
セールス＆マーケティングバンキングダッシュボード
銀行業界のマーケティングおよび営業活動は、すでにデータドリブンになっています。 前述のように、銀行業界でデータ分析を使用する最良の方法の 1 つは、カスタマイズされたサービスでカスタマーエクスペリエンスを強化および調整することです。 これは、販売とマーケティングに密接に関連しています。
よくあるご質問
What is embedded banking analytics?
Embedded analytics integrates data analysis and reporting capabilities seamlessly into banking software solutions, allowing banking professionals to access powerful data visualization and dashboard features without leaving their business applications.
How is embedded analytics being used in the banking industry?
Embedded analytics in the banking industry plays a crucial role in transforming operations and customer experiences. Banks can enhance product and service offerings by leveraging real-time data insights, effectively preventing fraud, personalizing customer experiences, and optimizing risk management operations. This real-time access to data empowers banks to make data-driven decisions, improve operational efficiency, and ensure compliance with regulatory standards.
なぜ銀行はBIソリューションを利用すべきなのですか？
銀行業務におけるビジネス インテリジェンス (BI) は、分析ソフトウェアまたは SaaS (サービスとしてのソフトウェア) の使用として定義され、インタラクティブなデータの視覚化と重要なインサイトの充実したレポートを作成するために銀行のエンド ユーザーによって使用されます。さらに、BI ソリューションは、資産の管理、マーケティング キャンペーン、信用リスクのモデル化、消費者動向の予測、コンプライアンスの確保など、より優れた方法を銀行に提供します。
Can Reveal embedded banking analytics solution work with my banking system?
Reveal is designed to integrate seamlessly with all types of banking systems. It uses the data from your existing system and provides valuable insights based on big data, predictive analytics, and machine learning models.
